SUPER IKE

Informacje podstawowe

Poznaj unikalne rozwiązanie dla Twojej emerytury! Zarządzaj swoją inwestycją emerytalną w niespotykanym dotąd zakresie.

Konto SUPER IKE to jedyne konto wśród oferty polskich Biur Maklerskich, które pozwala, poza inwestowaniem w instrumenty finansowe notowane na GPW w Warszawie*, również na inwestowanie w detaliczne Obligacje Skarbu Państwa na rynku pierwotnym. Co ważne, nabycie takich obligacji na rynku pierwotnym odbywa się bez prowizji!
*z wyłączeniem instrumentów pochodnych

Rachunek SUPER IKE to:

  • zyski zwolnione z podatku od zysków kapitałowych
    (po spełnieniu przez Oszczędzającego wymogów określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego),
  • możliwość nabycia detalicznych obligacji skarbowych na rynku pierwotnym bez prowizji,
  • możliwość inwestowania w  szeroką paletę instrumentów finansowych, między innymi: akcje, obligacje na rynku wtórnym, certyfikaty, ETF-y (notowane na GPW w Warszawie),
  • możliwość otrzymywania bezpłatnych materiałów analitycznych po zawarciu umowy o udostępnianie materiałów analitycznych przez BM PKO Banku Polskiego,
  • możliwość przystąpienia do programu benefitowego"ORLEN W PORTFELU",
  • samodzielne decydowanie jak często i ile wpłacasz środków pieniężnych na rachunek (w ramach corocznego limitu).
  • swoboda w dysponowaniu zgromadzonymi środkami – inwestowanie w ramach IKE możesz zakończyć w każdej chwili i wypłacić część lub całość zgromadzonych środków*

    * zakończenie inwestycji bez spełnienia warunków określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego uprawniających do wypłaty lub skorzystanie z częściowego zwrotu spowoduje obowiązek odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych,

IKE i IKZE w Biurze Maklerskim PKO Banku Polskiego - pobierz dokument o ofercie

Ryzyka:

W związku z szerokim katalogiem instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem decyzji inwestycyjnych, podejmowanych przez Klienta w ramach SUPER IKE, szczegółowe dane w zakresie ryzyk zostały określone w załączniku nr 7 do Broszury informacyjnej o wymogach MiFID dla Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego w zakresie usług maklerskich.

Informacje szczegółowe

  • Opłaty i prowizje

    Opłaty za prowadzenie konta SUPER IKE  pobierane są z dołu 20 lutego następnego  roku kalendarzowego lub, o ile jest to dzień wolny od pracy, w kolejnym dniu roboczym przypadającym po 20 lutego.

    Najważniejsze opłaty związane z prowadzeniem rachunku SUPER IKE oraz transakcjami na rynku wtórnym. Szczegółowe informacje znajdują się w Taryfie Opłat i Prowizji.

    Opłata za prowadzenie rachunku dla klientów spełniających łącznie poniższe warunki:

    a) posiadacz ma dostęp do Aplikacji internetowych

    b) posiadacz wyrazilł Zgodę na Trwały nośnik elektroniczny

    60,00zł

    +  0,1 % wartości nominalnej obligacji zapisanych na koncie SUPER IKE w ostatnim dniu roku kalendarzowego, nie więcej niż 200,00 zł
    Opłata za prowadzenie rachunku dla pozostałych klientów

    80,00 zł

    +  0,1 % wartości nominalnej obligacji zapisanych na koncie SUPER IKE w ostatnim dniu roku kalendarzowego, nie więcej niż 200,00 zł
    Prowizja od realizacji zleceń na instrumenty finansowe inne niż obligacje złożonych za pośrednictwem Aplikacji internetowych0,39% wartości zlecenia, nie mniej niż 5,00 zł
    Prowizja od realizacja zleceń na instrumenty finansowe inne niż obligacje złożonych osobiście lub za pośrednictwem Serwisu telefonicznego0,5% wartości zlecenia + 5,00 zł
    Prowizja od realizacji zleceń na obligacje złożonych za pośrednictwem Aplikacji internetowych0,2% wartości zlecenia, nie mniej niż 5,00 zł
    Prowizja od realizacji zleceń na  obligacje złożonych osobiście lub za pośrednictwem Serwisu telefonicznego0,25% wartości zlecenia + 5,00 zł

     

    Obsługa kont IKE: 
    1)zamknięcie umowy przed upływem 12 miesięcy,
    licząc od dnia zawarcia umowy o prowadzenie konta IKE w przypadku:    		150,00 zł
    a)wypłaty jednorazowej
    b)wypłaty transferowej
    c)zwrotu całości środków z konta
    2)wypłata w ratach2% od kwoty każdej wypłaconej raty,
    nie mniej niż 10 zł
    3)całościowy zwrot z konta50,00 zł
    4)częściowy zwrot z konta100,00 zł od każdej dyspozycji częściowego zwrotu

  • Wycofanie środków z konta SUPER IKE

    Środki zgromadzone na koncie SUPER IKE możesz wycofać w każdej chwili, jednak wcześniejsze zakończenie inwestycji bez spełnienia wymogów określonych w ustawie o IKE i IKZE, w tym częściowy zwrot spowoduje obowiązek odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych.

    Właściciel Konta SUPER IKE, ma możliwość dysponowania zgromadzonymi środkami, w zależności od swoich potrzeb. Może skorzystać z poniższych możliwości wycofania środków:

    • Wypłaty transferowej,
      która jest dokonywana poprzez przeniesienie środków zgromadzonych na Koncie IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej indywidualne konto emerytalne lub do programu emerytalnego. W przypadku wypłaty transferowej do innego podmiotu prowadzącego działalność maklerską przeniesione mogą zostać papiery wartościowe z wyłączeniem detalicznych obligacji skarbowych, co do których powinna wcześniej zostać złożona dyspozycja wcześniejszego wykupu. Wypłata taka oznacza zamknięcie rachunku SUPER IKE.

    • Zwrotu środków,
      czyli wycofania całości środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej. Wcześniejsze wycofanie środków skutkuje koniecznością zapłaty podatku. W przypadku, gdy na IKE przyjęto wypłatę transferową z programu emerytalnego, Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego odprowadzi również do ZUS kwotę w wysokości 30% sumy składek podstawowych wpłaconych wcześniej do programu emerytalnego. Zwrot całości środków jest jednoznaczny z zamknięciem konta IKE.

    • Częściowego zwrotu środków,
      czyli wycofania jedynie części środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej. Przedmiotem częściowego zwrotu mogą być jedynie środki pochodzące z wpłat na IKE. Nie ma jednak konieczności zamykania konta IKE, co oznacza, że nadal można kontynuować oszczędzanie na IKE.

    • Wypłata po spełnieniu warunków określonych w ustawie o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego,
      która może odbyć się jednorazowa lub w ratach. Taka wypłata powoduje zachowanie przywileju zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych.

     

  • Ograniczenia

    Konto SUPER IKE w porównaniu do zwykłego rachunku inwestycyjnego obarczone jest pewnymi ograniczeniami wynikającymi z Ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego oraz z zapisów w Umowie o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego i świadczenie usług maklerskich przez Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego (Konto SUPER IKE).

    Najważniejsze z nich to:

    • Brak możliwości posiadania więcej niż jednego konta IKE,
    • Brak możliwości inwestowania w instrumenty pochodne,
    • Brak możliwości inwestowania na Rynkach Zagranicznych,
    • Brak możliwości składania zleceń z OTP (Odroczony Termin Płatności),
    • Brak możliwości korzystania z kredytów na zakup akcji,
    • Brak możliwości deponowania papierów wartościowych zakupionych za środki niepochodzące z Konta IKE Inwestycje,
    • Szczególne zasady w zakresie wycofywania środków.
    • Roczne limity wpłat (limit ustanowiony na 2024 r. wynosi 23 472 zł)

     

     

Jak założyć

  • Odwiedź jeden z naszych Punktów Obsługi Klienta (POK). W zakładce PLACÓWKI znajdziesz wyszukiwarkę, która umożliwi szybkie odnalezienie najdogodniejszej lokalizacji,
  • Do otwarcia rachunku jako osoba fizyczna będziesz potrzebował dowodu osobistego lub paszportu a także nazwę i adres Urzędu Skarbowego, w którym dokonujesz rozliczeń podatkowych. Przygotuj również numer swojego rachunku ROR, jeśli go posiadasz.

Uwaga:

Jeżeli masz już otwarte konto IKE-Inwestycje lub IKE-Obligacje, możesz je w każdej chwili przekształcić w konto SUPER IKE. Wystarczy, że odwiedzisz najbliższy Punkt Obsługi Klienta.

CHCESZ ZAŁOŻYĆ RACHUNEK SUPER IKE?

UMÓW SIĘ NA WIZYTĘ!